SteuerneulingDer Rechner
Eine echte Steuerberechnung ist das nicht. Der Rechner kennt nur die gesetzlichen Pauschalen und Freibeträge, aber weder deine Krankenversicherung noch Kirchensteuer oder Sonderfälle. Was du eintippst, bleibt auf deinem Gerät: Wir speichern nichts und schicken nichts weg.
Wann es sich lohnt
Wer nur einen Job hatte und freiwillig abgibt, bekommt meist aus einem von zwei Gründen Geld zurück.
Der häufigste Grund ist ein niedriges Jahreseinkommen. Azubis im ersten Lehrjahr kennen das, Werkstudenten auch, und genauso alle, die erst im Herbst angefangen haben. Dein Arbeitgeber rechnet die Lohnsteuer jeden Monat so, als würdest du das ganze Jahr gleich viel verdienen.8 Wer nur ein paar Monate gearbeitet hat, zahlt deshalb fast immer zu viel. Unter 12.096 Euro zu versteuerndem Einkommen (2025), 2026 unter 12.348 Euro, fällt gar keine Einkommensteuer an.1
Der zweite Grund sind hohe Werbungskosten. 1.230 Euro zieht das Finanzamt ohnehin ab, das ist der Arbeitnehmer-Pauschbetrag.2 Nur was darüber liegt, bringt zusätzlich etwas. Mit 20 Kilometern Arbeitsweg und 200 Fahrtagen kommst du 2026 allein mit den Fahrten auf 1.520 Euro. Was sonst noch zählt, steht im Ratgeber Werbungskosten.
Freiwillig geht das bis zu vier Jahre rückwirkend; für 2022 ist am 31.12.2026 Schluss, siehe rückwirkende Steuererklärung.
Die Werte im Rechner
Die Kilometer setzt der Rechner so an wie das Finanzamt. 2025 gibt es 30 Cent für jeden der ersten 20 Kilometer und 38 Cent ab dem 21., seit 2026 durchgehend 38 Cent.3 Die Obergrenze von 4.500 Euro fehlt hier, weil sie für Fahrten mit dem eigenen Auto nicht gilt. Pro Homeoffice-Tag kommen 6 Euro dazu, aber nicht mehr als 1.260 Euro im Jahr.4
Bei Arbeitsmitteln liegt die Grenze bei 952 Euro mit Mehrwertsteuer. Bis dahin zählt der volle Preis im Jahr des Kaufs.5 Computer und Software darfst du laut ELSTER-Anleitung sogar dann sofort voll absetzen, wenn sie mehr gekostet haben.9 Bei einem teuren Schreibtisch dagegen gibst du nur den Teil ein, der auf dieses Jahr entfällt.
Am Ende nimmt der Rechner deinen Bruttolohn, zieht die Werbungskosten ab, mindestens 1.230 Euro, dazu 36 Euro Sonderausgaben-Pauschbetrag.6 Was übrig bleibt, legt er neben den Grundfreibetrag. Kranken- und Rentenversicherung lässt er weg, obwohl sie dein Einkommen in Wirklichkeit noch drücken. Fällt das Ergebnis knapp aus, stehen deine Chancen also eher besser.
Womit du die Erklärung machen kannst
Kostenlos, direkt von der Finanzverwaltung. Erfordert eine Registrierung mit Aktivierungscode per Post. elster.de
Steuerprogramm im Browser mit Frage-Antwort-Führung.
Bekanntes Steuerprogramm für Browser, PC und App.
Kosten und Funktionsumfang ändern sich jedes Jahr; prüfe die aktuellen Bedingungen direkt beim Anbieter. Weitere Anbieter mit Preisen: Steuerprogramme im Vergleich.
Quellen
- § 32a Abs. 1 EStG: gesetze-im-internet.de; Wert 2025: bundestag.de
- § 9a Satz 1 Nr. 1a EStG: gesetze-im-internet.de
- § 9 Abs. 1 Satz 3 Nr. 4 EStG: gesetze-im-internet.de; ELSTER-Hilfe 2025: elster.de
- § 4 Abs. 5 Satz 1 Nr. 6c EStG: gesetze-im-internet.de
- § 6 Abs. 2 EStG: gesetze-im-internet.de
- § 10c EStG: gesetze-im-internet.de
- Pflichtfälle: § 46 Abs. 2 EStG: gesetze-im-internet.de
- Hochrechnung des Monatslohns auf einen Jahresarbeitslohn: § 39b Abs. 2 EStG: gesetze-im-internet.de
- ELSTER, Anleitung zur Einkommensteuererklärung 2025 (Arbeitsmittel, Computer): elster.de
Häufige Fragen
Ab wann lohnt sich eine Steuererklärung?
Vor allem dann, wenn Lohnsteuer einbehalten wurde und dein Einkommen unter dem Grundfreibetrag lag, oder wenn deine Werbungskosten über dem Arbeitnehmer-Pauschbetrag von 1.230 Euro liegen. Weitere Gründe können Spenden, Krankheitskosten oder Handwerkerrechnungen sein.
Lohnt sich die Steuererklärung in der Ausbildung?
Oft ja. Wer im Sommer mit der Ausbildung beginnt, verdient im ersten Jahr meist weniger als den Grundfreibetrag. Wurde trotzdem Lohnsteuer einbehalten, kommt sie in der Regel zurück.
Kann es sein, dass ich nachzahlen muss?
Ja, auch bei freiwilliger Abgabe setzt das Finanzamt die Steuer nach allen Angaben fest. Wer nur einen Job mit Lohnsteuerabzug hatte, zahlt aber selten nach, weil die Lohnsteuer schon während des Jahres einbehalten wurde. Häufiger trifft es Menschen mit zwei Jobs oder Einkünften ohne Lohnsteuerabzug.
Wie genau ist der Rechner?
Er gibt nur eine Orientierung. Er rechnet mit Pauschalen und Freibeträgen und lässt Vorsorgeaufwendungen, Kirchensteuer, Solidaritätszuschlag und persönliche Umstände weg. Eine Erstattung in Euro sagt er bewusst nicht voraus.
Hinweis: Diese Seite informiert allgemein über die Rechtslage zum angegebenen Stand. Sie ersetzt keine Steuerberatung und prüft keinen Einzelfall. Wir beantworten keine individuellen Steuerfragen. Steuerregeln ändern sich häufig; maßgeblich sind die Gesetze und die Angaben der Finanzverwaltung. Für deine persönliche Situation wende dich an eine Steuerberaterin, einen Steuerberater oder einen Lohnsteuerhilfeverein. Wir prüfen die Inhalte sorgfältig, übernehmen aber keine Gewähr für Vollständigkeit und Aktualität. Stand: November 2026, Steuerjahr 2025 und 2026.